سقف جدید تراکنش بانکی در سال ۱۴۰۴
کارکادو: برمبنای مصوبه جدید بانک مرکزی، بانکها وظیفه دارند برای مشتریان خود سقف تراکنش بانکی تعیین کنند که این سقف بسته به نوع مشتری و نحوه فعالیت او متفاوت خواهد بود. این اقدام با هدف افزایش امنیت مالی و ممانعت از سوءاستفاده های احتمالی صورت می گیرد.
به گزارش کارکادو به نقل از خبر آنلاین، بانک مرکزی به تازگی طی بخشنامه ای تمام بانکها و مؤسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنش های بانکی است.
تجارت نیوز نوشت: بر طبق این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف می شود؛ این سقف برای مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان است. برای صاحبان کسب و کار و شرکتهای فعال هم دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.
در این دستورالعمل، بانکها مکلفند با طراحی سامانه ای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت هرگونه مغایرت، مشتری را برای عرضه توضیحات فرا بخوانند. اما اگر مشتری در در طول یک هفته رجوع نکند، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به ۱۰ میلیون تومان کاهش پیدا می کند. همچنین، اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سقف مجاز عبور کند، مبحث باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
در صورتیکه مشتری بعد از دعوت به بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را تکمیل کند، بانک موظف است محتوای این فرم را بررسی نموده و در صورتیکه مغایرت در ارتباط با تراکنش های غیرمستمر مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها باشد، بدون تغییر سطح فعالیت مورد انتظار، اطلاعات در سوابق معاملات مشتری ثبت می شود و تراکنش های مذکور از محاسبات سامانه ای حذف خواهند شد.
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب